Assurance-vie

Un contrat par lequel un assureur s’engage, en contrepartie de primes, à verser une rente ou un capital à un bénéficiaire désigné. Offre des avantages fiscaux et successoraux.

Bénéficiaire

La personne désignée pour recevoir les fonds d’un contrat d’assurance-vie ou les biens d’une succession.

Diversification

Stratégie consistant à répartir ses investissements sur différents actifs pour minimiser les risques et optimiser les rendements.

Don

Transfert de biens ou d’argent à une personne ou une organisation sans contrepartie. Les dons aux œuvres peuvent bénéficier de réductions d’impôts.

Droit de succession

Imposition sur la transmission des biens d’un défunt à ses héritiers. Les taux varient selon la valeur de l’héritage et le lien de parenté.

Investissement locatif

Achat d’un bien immobilier destiné à être loué pour générer des revenus complémentaires et bénéficier d’avantages fiscaux.

LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel)

Statut fiscal permettant de bénéficier d’un régime d’imposition avantageux pour les revenus tirés de la location de biens meublés.

Obligation

Titre de créance émis par une entreprise ou un gouvernement, offrant un intérêt annuel et le remboursement du capital à l’échéance.

PACS (Pacte Civil de Solidarité)

Union civile entre deux personnes offrant une protection juridique et des avantages fiscaux limités par rapport au mariage.

PER (Plan d’Épargne Retraite)

Produit d’épargne permettant de préparer sa retraite avec des avantages fiscaux sur les cotisations versées.

Planification successorale

Processus d’organisation de la transmission de son patrimoine pour optimiser les aspects juridiques et fiscaux.

PEA (Plan d’Épargne en Actions)

Produit d’épargne permettant d’investir en actions tout en bénéficiant d’avantages fiscaux après cinq ans de détention.

Régime de séparation de biens

Régime matrimonial où chaque époux conserve la propriété de ses biens acquis avant et pendant le mariage.

SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)

Structure permettant d’investir dans l’immobilier locatif sans les contraintes de gestion, en achetant des parts de la société.

Succession

Transmission des biens d’une personne décédée à ses héritiers légaux ou désignés par testament.

Testaments

Document juridique par lequel une personne exprime ses volontés quant à la distribution de ses biens après son décès.

Usufruit

Droit de jouissance d’un bien appartenant à autrui, permettant d’utiliser le bien et d’en percevoir les revenus, sans en être propriétaire.

Unité de compte

Support d’investissement en assurance-vie où les primes sont investies dans des actifs plus risqués mais potentiellement plus rentables, comme des actions.

Versements libres

Possibilité de réaliser des paiements irréguliers et flexibles sur un contrat d’assurance-vie, selon ses capacités financières et ses besoins.

Quotation familiale

Mécanisme permettant de réduire l’impôt sur le revenu en tenant compte du nombre de personnes à charge dans un foyer fiscal.

SCI (Société Civile Immobilière)

Structure juridique permettant à plusieurs personnes de gérer et de détenir un ou plusieurs biens immobiliers en commun.

Frais de gestion

Frais prélevés par les établissements financiers pour la gestion d’un contrat d’assurance-vie ou d’un fonds d’investissement.

Rendement

Le revenu généré par un investissement, exprimé en pourcentage de l’investissement initial.

Placement financier

Investissement dans des produits financiers comme les actions, les obligations, ou les fonds, visant à obtenir un rendement.

Épargne

Partie des revenus non consommée et mise de côté pour des projets futurs ou des imprévus.